信托行(xing)业(ye)频现“李鬼” 投(tou)资者需提高警惕,诈(zha)骗,不法(fa)分子,风险
中国(guo)网财经10月22日讯 今年(nian)，信托行(xing)业(ye)频繁遭遇不法(fa)分子的假冒和诈(zha)骗行(xing)为。多家(jia)信托公司纷纷发布(bu)声明，严(yan)厉打击此类违法(fa)行(xing)为，并呼吁投(tou)资者提高警惕，加强风险防范意识。
信托“李鬼”频现
10月20日，西藏(cang)信托在(zai)其官方微信公众号上发布(bu)公告，称有诈(zha)骗分子冒充西藏(cang)信托工作人员(yuan)，假借其名义(yi)拟开展上交所协(xie)议正回购业(ye)务。西藏(cang)信托对此类违法(fa)行(xing)为予以强烈谴责，并提醒广(guang)大客户及交易对手提高警惕，通过官方联络途径进行(xing)核(he)实，避免上当受骗。
上半年(nian)，重庆信托再(zai)次遭遇不法(fa)分子的假冒行(xing)为。今年(nian)4月，重庆信托发布(bu)声明，指出(chu)有不法(fa)分子冒用其名义(yi)，通过腾讯QQ诱导投(tou)资者办理“清退”“结(jie)清”“兑付”等业(ye)务实施诈(zha)骗。重庆信托已向国(guo)家(jia)反诈(zha)中心报案，并得到了“永久封号”的处(chu)罚措施。这并非重庆信托首次发布(bu)此类声明，早在(zai)2023年(nian)12月1日，该公司就(jiu)曾发表(biao)过类似声明，针对不法(fa)分子的诈(zha)骗行(xing)为进行(xing)严(yan)厉谴责和打击。
多家(jia)信托公司发声打假
近两年(nian)来，随着信托行(xing)业(ye)的转(zhuan)型(xing)和刚(gang)性兑付神话的打破，不少诈(zha)骗分子趁机入局，导致(zhi)多家(jia)信托公司公开发声维权。2023年(nian)，金谷信托、国(guo)民信托、国(guo)投(tou)泰康信托、中融(rong)信托等多家(jia)信托公司陆续发布(bu)声明，揭露不法(fa)分子的诈(zha)骗行(xing)为，并提醒投(tou)资者注意风险。
进入2024年(nian)，这一情况并未好转(zhuan)。上半年(nian)，除重庆信托外(wai)，陕国(guo)投(tou)信托等机构多次发文打假，揭露不法(fa)分子冒充其名义(yi)进行(xing)非法(fa)活动的行(xing)为。这些不法(fa)分子通常以财富顾问、售后专员(yuan)等名义(yi)进行(xing)金融(rong)诈(zha)骗，严(yan)重损害(hai)了信托公司的声誉(yu)和投(tou)资者的合法(fa)权益。
专家(jia)呼吁投(tou)资者提高警惕
面(mian)对频发的“李鬼”事件，业(ye)内专家(jia)指出(chu)，一方面(mian)反映(ying)部分投(tou)资者对金融(rong)市(shi)场认知不足，风险识别能力有待提高；另一方面(mian)也暴露出(chu)市(shi)场监管存在(zai)一定漏洞。专家(jia)建议，投(tou)资者应通过官方渠道获取(qu)信息，审慎选择投(tou)资产品，同时加强个(ge)人金融(rong)知识学(xue)习，提高风险防范意识。
国(guo)家(jia)金融(rong)监督管理总局也对此类事件高度重视，发布(bu)风险提示，提醒广(guang)大金融(rong)消费者提高警惕，增强反诈(zha)意识和识别能力。监管机构强调，将加大对市(shi)场监管力度，严(yan)厉打击非法(fa)金融(rong)活动，保(bao)护投(tou)资者合法(fa)权益。
对于投(tou)资者如何辨别信托“李鬼”，业(ye)内人士指出(chu)，确认对应信托公司为中国(guo)境(jing)内合法(fa)持牌机构是关键。投(tou)资者在(zai)认购信托产品时，应仔细查看信托合同，确认募集(ji)账户是否包含“信托”二字。此外(wai)，在(zai)面(mian)对违约等风险事件时，投(tou)资者更需要保(bao)持冷静，通过信托公司官方渠道获取(qu)准确信息，切不可轻信不明来源的小道消息。
上述人士进一步(bu)表(biao)示，同时，信托公司也应加强内部管理，提高风险防范能力。通过完善内部控(kong)制制度、加强员(yuan)工培训等方式，提高识别和防范诈(zha)骗行(xing)为的能力。此外(wai)，信托公司还应加强与监管机构的沟通和协(xie)作，共同打击不法(fa)分子的违法(fa)行(xing)为。
一位业(ye)内专家(jia)向记者表(biao)示，信托行(xing)业(ye)频现“李鬼”事件给投(tou)资者和市(shi)场带来了不小的挑战。投(tou)资者应提高警惕，加强风险防范意识；信托公司应加强内部管理，提高风险防范能力；监管机构也应加大市(shi)场监管力度，严(yan)厉打击非法(fa)金融(rong)活动。只有各方共同努力，才能维护金融(rong)市(shi)场的稳定和健康发展。